Кюрасао остаётся популярной юрисдикцией для криптобизнеса благодаря сочетанию налоговых льгот (2% налог на чистую прибыль), либерального регулирования и опыта в лицензировании игровых и финансовых проектов. Однако с 2023 года регуляторы усилили контроль над криптопроектами, включив их в сферу действия Закона об азартных играх (LOK).
GCB (Совет по контролю за играми) исторически занимается лицензированием онлайн-казино, но с 2023 года расширил полномочия на криптопроекты, связанные с игорным сектором. CGA (Управление по азартным играм) контролирует соблюдение AML/CFT-правил в транзакциях, включая конвертацию криптовалюты в фиат, в этом вам может помочь юрист в сфере криптовалют для корректной интеграции этих процедур.
Требования к получению криптолицензии
Для регистрации компании необходимо открыть офис на Кюрасао и местный банковский счёт. Руководство должно включать не менее трёх резидентных директоров с подтверждённым опытом в криптоиндустрии или финансах.
AML/CFT-политики требуют проверки клиентов (KYC) через верификацию документов и биометрические данные. Мониторинг транзакций на сумму от $1,000 осуществляется с помощью инструментов вроде Chainalysis.
Роль юриста в процессе лицензирования
Юрист адаптирует бизнес-план под требования LOK, включая разделы о AML/KYC. Он разрабатывает процедуры, соответствующие стандартам FATF, и проверяет репутацию бенефициаров через базы данных (например, World-Check).
На этапе коммуникации с регулятором юрист устраняет замечания GCB, например, уточняет источники финансирования или предоставляет дополнительные документы. Технический аудит инфраструктуры также требует его участия: он помогает подготовить серверы и ПО к проверкам.
Сроки и стоимость лицензирования
Процесс занимает 2–3 месяца на подготовку документов и 2 месяца рассмотрения GCB. Стоимость включает лицензионный сбор от $15,000, услуги юриста ($5,000–$20,000), комиссии за доменные имена и аудит ($3,000–$10,000).
Лицензия Кюрасао остаётся привлекательной для криптопроектов, но требует тщательной подготовки. Юрист помогает минимизировать риски отказа, обеспечивая соответствие документов регуляторным требованиям и интегрируя AML/KYC-политики. В 2024–2025 годах ожидается ужесточение контроля за NFT-платформами и децентрализованными биржами, что сделает роль специалиста ещё более критической.
Вывод
В условиях ожидаемого ужесточения контроля за NFT-платформами и децентрализованными биржами в 2024–2025 годах роль специалиста будет только расти. Для проектов, планирующих масштабироваться, важно не только получить лицензию, но и обеспечить её долгосрочное соответствие меняющимся регуляторным требованиям — именно здесь на первый план выходят компетенции юриста, знакомого с нюансами криптовалютного права.
