Токенизация — это связующее звено между традиционными активами и цифровым миром, и многие люди и организации осваивают эту удивительную разработку, чтобы опередить время и конкурентов. Токенизированные ценные бумаги способны произвести революцию на финансовых рынках.

В отчете Boston Consulting Group и ADDA говорится, что рынок токенизации, по оценкам, станет бизнес-возможностью в 16 триллионов долларов США к 2030 году.

Токенизированные ценные бумаги повысят эффективность, доступность и безопасность финансового рынка, и в ваших интересах быть в курсе событий. В этом блоге мы расскажем о токенизированных ценных бумагах, преимуществах токенизированных ценных бумаг, проблемах и соображениях, связанных с интеграцией токенизированных ценных бумаг с традиционными финансовыми системами, а также рассмотрим будущее токенизированных ценных бумаг.

Что такое токенизированные ценные бумаги?

Токенизированные ценные бумаги — это цифровые токены на основе блокчейна, которые изображают физические и традиционные финансовые ценные бумаги или активы.

Токенизация открывает неограниченный мир инвестиционных возможностей для всех, кто заинтересован во владении активами.Токенизация разбивает активы на более мелкие, удобные для торговли цифровые единицы.

Например, вы можете стать владельцем частички Моны Лизы (если она будет токенизирована), даже если вы не являетесь богатым инвестором. Разве это не невероятно?

Вы также можете токенизировать свой актив. Да, вы можете сделать это самостоятельно, все, что вам нужно, — это простое пошаговое руководство по токенизации активов.

Преимущества токенизированных ценных бумаг

Токенизированные активы — это цифровая трансформация традиционных активов. Токенизация использует инфраструктуру цифровых активов для разработки ценных бумаг, которые могут выпускаться в виде токенов и затем торговаться на распределенной бухгалтерской книге.

Токенизация активов открывает огромные возможности для всех — инвесторов, существующих финансовых институтов, экосистемы децентрализованных финансов (DeFi) и других. Давайте рассмотрим эти три (3) преимущества токенизированных ценных бумаг.

  1. Возросшая доступность

Это главное преимущество токенизации: когда активы фракционируются в токены, их можно выпускать с минимальным порогом инвестиций, что открывает инвестиционные возможности для широкой аудитории, которая не может инвестировать в традиционные ценные бумаги из-за высокой стоимости входа.

  1. Возросшая эффективность

В отличие от традиционных рынков, на которых действуют многочисленные посредники, такие как хранители, брокеры и клиринговые палаты. Цифровой формат токенизированных ценных бумаг снижает требования к посредникам, этот цифровой формат позволяет проводить одноранговые, в основном мгновенные, транзакции. Благодаря смарт-контрактам токенизированные ценные бумаги оптимизируют операции и снижают затраты за счет автоматизации нескольких процессов для выполнения заранее определенных условий с нулевым ручным вмешательством.

  1. Возросшая прозрачность и безопасность

Технология Blockchain, лежащая в основе токенизированных ценных бумаг, обеспечивает прозрачную запись прав собственности и историю транзакций, которые могут быть проверены в режиме реального времени. Эта функция принудительного соблюдения требований повышает безопасность и снижает вероятность мошенничества.

Будущее токенизированных ценных бумаг

Будущее токенизированных ценных бумаг безгранично, они способны изменить финансовый ландшафт. Давайте поговорим об их потенциальном применении в будущем.

  1. Повышенная ликвидность

Такие активы, как предметы искусства или недвижимость, которые традиционно являются неликвидными, могут быть разблокированы с помощью токенизации. Они могут быть разделены на более мелкие управляемые токены посредством дробного владения. Это открывает двери для большего числа инвесторов, повышает ликвидность и потенциально увеличивает стоимость актива.

  1. Демократизация инвестиций

Благодаря токенизации любой человек и в любом месте может участвовать в финансовых рынках. Благодаря дробному владению люди могут инвестировать в дорогостоящие активы, которые они не могли себе позволить, что ведет к огромному финансовому охвату и созданию богатства.

  1. Упорядоченные процессы

Основа токенизации — технология блокчейн — позволит автоматизировать различные ручные процессы, используемые при торговле ценными бумагами. Это позволит сократить время расчетов, снизить затраты и повысить общую эффективность.

  1. Повышенная прозрачность и безопасность

Блокчейн также обеспечивает безопасность и прозрачность отслеживания прав собственности и транзакций. Это позволит резко сократить масштабы мошенничества, повысить соответствие нормативным требованиям и, в конечном счете, повысить доверие инвесторов.

  1. Новые инвестиционные продукты

Возможности токенизации огромны. Токенизация открывает двери для инновационных финансовых продуктов. Например, рассмотрим взаимный фонд, который инвестирует в портфель токенизированных активов.

Вызовы и препятствия

Вот некоторые препятствия, которые необходимо преодолеть на пути к новой эре токенизации на финансовых рынках.

  1. Регуляции

Для токенизированных ценных бумаг требуется четкая и последовательная нормативная база. Эти нормы необходимы для обеспечения защиты инвесторов и стабильности рынка.

  1. Стандартизация

Стандартизация процессов и форматов токенов необходима для беспрепятственной интеграции между различными платформами.

  1. Принятие технологий

Для широкого распространения токенизации необходимо сотрудничество между поставщиками технологии блокчейн и традиционными финансовыми учреждениями.