У всьому світі вживаються нові та посилюються вже існуючі заходи щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Усі організації, що надають фінансові послуги, включаючи ті, що обслуговують незаможне населення, вже відчули на собі (або відчують у найближчому майбутньому) наслідки цих заходів. Але це необхідні заходи і програмне забезпечення, що допомагає запобігати фінансовим зловживанням, представлене сайтом finap.com.ua FinAP, потрібно багатьом фінансовим закладам та деяким іншим підприємствам.
Запровадження заходів, щодо запобігання фінансовим зловживанням
Кожна країна може прийняти міжнародні стандарти ОНД/БФТ, розроблені Групою боротьбі з фінансовими зловживаннями (FATF), але, як правило, від усіх організацій, що надають фінансові послуги, потрібно:
- удосконалення механізмів внутрішнього контролю з метою запобігання ризикам, пов'язаним з ОНД/БФТ;
- вжиття заходів щодо ідентифікації особистості всіх нових та існуючих клієнтів;
- посилення спостереження за підозрілими операціями та реєстрація всіх транзакцій для можливості їхньої перевірки надалі;
- повідомлення до державних органів про підозрілі транзакції.
Такі заходи можуть спричинити додаткові витрати для організацій, що надають фінансові послуги, а правила ідентифікації особи клієнтів можуть ускладнити надання формальних фінансових послуг населенню з низькими доходами. Хоча правила відносяться до всіх фінансовим організаціям, ризик відмивання грошей або фінансування тероризму варіюється в Залежно від контексту країни, правової форми організації та типу фінансових послуг. Вступ нових або посилення існуючих правил щодо ОНД/БФТ, можливо, спричинило непередбачені чи небажані наслідки, що негативно позначилося на доступності формальних фінансових послуг населення з низькими доходами. Тому, для подолання цих наслідків в контексті реалій України слід поступово вводи ці заходи і користуватися при цьому програмним забезпеченням та Програмними Комплексами FinAP. Це:
- Надійно.
- Доступно.
- Ефективно.
Тільки запровадження цих заходів може захистити від фінансових злочинів та зловживань.
